Фото: Шухрат Латипов / «Газета.uz»
Оригинальный текст опубликован на сайте «Газета.uz», 2023-09-2023 15:54. Материал доступен по .
Платёжный сервис Oson был оштрафован за то, что не отражал требуемую информацию о получателе и отправителе, как это требуется по законодательству, заявили в Центробанке Узбекистана. Регулятор также прокомментировал ограничения на международные переводы денег для платёжных организаций.
Центральный банк Узбекистана впервые ограничения на международные переводы денег для платёжных организаций.
По данным регулятора, платёжная организация Brio Group (бренд Oson) не отражала требуемую информацию о получателе и (или) отправителе, а также не приняла «обоснованные и возможные меры по выявлению международных денежных переводов данного типа», согласно требованиям пункта 31−1 внутреннего контроля по борьбе против легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансирования терроризма.
Согласно закону «О валютном регулировании», открытие счетов за рубежом юридическими лицами-резидентами и распоряжение валютными средствами по этим счетам может осуществляться в рамках решений президента или Кабинета министров Узбекистана, отметили в ЦБ.
«Однако на практике платёжная организация ООО „BRIO GROUP“ (OSON) открыла счёт в зарубежном банке и проводила операции через этот банковский счёт вопреки требованиям вышеуказанного закона», — говорится в сообщении.
По статье 4 закона «О платежах и платёжных системах», платёжная организация — это юрлицо, которая оказывает платёжные услуги и не является банком. Также платёжные организации имеют право оказывать платёжные услуги на территории республики на основании лицензии Центрального банка.
При этом платёжные услуги — это услуга, предоставляемая поставщиком платежей (платёжной организацией) пользователю (клиенту) платёжных услуг, в которой платёжные организации непосредственно не участвуют в качестве покупателей или продавцов товаров (услуг), а услуга доставки и получения от них платежей зарубежным бенефициарам не является для них внешнеторговой операцией.
В связи с этим практика, классифицирующаяся платёжными организациями как внешнеторговая операция, которая предусматривает доставку платежей своих клиентов получателю за границу, обмен полученных средств на другие валюты, а также участие в операциях в качестве трансграничной и межгосударственной транзитной организации, не соответствуют законодательству, указали в Центробанке.
По данным регулятора, в Узбекистане нет ограничений на международные платёжные услуги, трансграничные денежные переводы и платежи в международные онлайн-сервисы, их можно проводить через платформы банков.
«Центральный банк и в дальнейшем будет осуществлять систематический контроль за нарушениями законодательства в деятельности платёжных организаций и принимать необходимые меры по обеспечению деятельности платёжных организаций в рамках законодательства», — говорится в заявлении.
Таким образом, чтобы и дальше оказывать услуги по международным переводам, платёжные организации должны стать банком или сотрудничать с банком. Глава Oson Фарход Махмудов ранее , что «система работы с банками большой экзамен для отрасли, технически и документально это сложный процесс». Надеемся на взаимное сотрудничество в этом вопросе и верим, что в конечном счёте все эти изменения не остановят развитие рынка”, — сказал он.
Напомним, в конце августа стало известно, что Центральный банк Узбекистана Oson за нарушение законодательства о борьбе против легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансирования терроризма при проведении платёжных операций.
Компания прокомментировала штраф и , что более полусотни финтех-организаций Узбекистана получили от Центробанка письмо, в котором говорится о запрете с 5 сентября трансграничных межгосударственных транзитных операций. Это означает прекращение предоставления услуг по международным переводам, оплате за игровые сервисы и услуги зарубежных компаний, а также ряда других транзакций.
Во вторник Oson , что отзывает все запросы по делу о штрафных санкциях со стороны Центрального банка и выплачивает назначенный регулятором штраф. С 5 сентября Oson не оперирует самостоятельно деньгами за рубежом, заявили в компании.
Вместе с Oson международные переводы и оплату за зарубежные сервисы и другие платёжные организации, в том числе .
Перед публикацией заявления ЦБ на сайтах банков Узбекистана одинаковое сообщение в поддержку решения Центробанка о приостановке трансграничных транзитных операций платёжными системами. В нём говорится, что решение призвано защитить финансовую систему и финтех-рынок от рисков, в том числе связанных с санкциями.